Glossario Assicurativo

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TOTAL EXPENSE RATIO

Indicato anche con l’acronimo TER, il Total Expense Ratio corrisponde al rapporto tra i costi a carico di un fondo e il suo patrimonio medio. È in altre parole un indicatore sintetico di costo di un fondo di investimento e deve essere riportato all’interno del prospetto informativo. Viene espresso in percentuale e permette di valutare quindi gli oneri di gestione che pesano sul patrimonio del fondo ogni anno.

Fanno parte del Total Expense Ratio, tra le diverse voci di costo, le commissioni per la gestione del fondo e delle sue prestazioni, i compensi per l’istituto di credito depositario e le spese di revisione. Non vengono però calcolate all’interno del TER le spese di negoziazione per la compravendita dei titoli. Sono inoltre direttamente a carico dei sottoscrittori del fondo comune e quindi non rientrano nel Total Expense Ratio le commissioni necessarie alla sottoscrizione, al rimborso e alle operazioni di switch, le tasse e i contributi.

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